טוען…
אפיק השקעה של חברות הביטוח, עם יתרונות של מעבר מסלולים ללא אירוע מס והעברה בין יורשים.
פוליסת חיסכון — פוליסת חיסכון היא אפיק השקעה של חברות הביטוח הפתוח לכל אדם, ללא תקרת הפקדה, עם יכולת מעבר בין מסלולי השקעה ללא אירוע מס. המיסוי במשיכה הוא 25% על הרווח הריאלי בלבד, והפוליסה מאפשרת פתרונות מיסוי מתקדמים בהעברה בין דורות.
החישוב רץ אצלך במכשיר. נשמור פרטים רק אם תבקש להמשיך לפעולה.
אפשר לשנות בכל שלב — זה רק נתון פתיחה.
טווח ארוך יותר = יכולת לקחת יותר סיכון לטובת תשואה גבוהה יותר.
פתיחה דיגיטלית מלאה עם סימולציה חיה — בלי להמתין לחזרה טלפונית.
חיסכון נזיל שמאפשר הפקדה חודשית או חד-פעמית, ניוד בין גופים ללא מיסוי, וקצבה פטורה ממס.
אפיק חיסכון עם הטבת מס ייחודית, לעצמאים ולשכירים, שניתן למשוך בפטור ממס לאחר 6 שנים.
מנהל תיקים מקצועי בונה תיק מותאם ליעדים שלכם, עוקב, מאזן, ומדווח — בדרך כלל מסכום של 200-300 אלף ש"ח.
אפיק השקעה של חברות הביטוח, עם יתרונות של מעבר מסלולים ללא אירוע מס והעברה בין יורשים.
המסלול המתאים ללילדים — עם דגש על מה שחשוב לכם.
בפוליסת חיסכון בוחרים מסלול השקעה לפי פרופיל סיכון ויעד. המסלולים הנפוצים: מנייתי (חשיפה גבוהה לשוק ההון), כללי/מאוזן (פיזור בין מניות ואג"ח), סולידי (אג"ח בעיק
דמי ניהול בפוליסת חיסכון משפיעים משמעותית על התשואה לאורך זמן. דמי ניהול אופייניים נעים בין 0.5%-1.0% מהצבירה השנתית. ניתן והומלץ להתמקח, במיוחד על סכומים גדולי
כך משווים בין בתי ההשקעות לבחירה הנכונה ביותר עבורכם.
כל מה שצריך לדעת כדי לפתוח פוליסת חיסכון מהבית — ללא פגישות פיזיות, עם ליווי אישי.
אפיק השקעה של חברות הביטוח, ללא תקרת הפקדה, עם מעבר חופשי בין מסלולים.
קרן השתלמות עדיפה לשכירים ולעצמאים שיכולים לנצל את הטבת המס בהפקדה ומוכנים להמתין 6 שנים עד נזילות. קופת גמל להשקעה עדיפה לחוסכים המחפשים נזילות מלאה, הפקדה לילדים, או אפיק להמרה לקצבה פטורה ממס בגיל 60+.
פוליסת חיסכון עדיפה לבעלי הון פנוי גבוה (מעל התקרה השנתית של קופת גמל להשקעה), למי שרוצה חופש מלא במעבר בין מסלולים, ולתכנון דורי. קופת גמל להשקעה עדיפה עם רצון לקצבה פטורה ממס בגיל פרישה ולחיסכון לילדים.
תיק מנוהל מתאים למי שיש לו 200K+, מעדיף שמנהל תיקים בעל רישיון יקבל החלטות ויישם, ומוכן לשלם 0.7%-1.5% דמי ניהול שנתיים. חשבון מסחר עצמאי מתאים לסוחרים פעילים ולמשקיעים פסיביים שרוצים תיק ETF עולמי, עם עמלות נמוכות משמעותית.
ברוקר ישראלי עדיף למתחילים ולמי שרוצה פשטות — המס מנוכה במקור ואין דיווח שנתי. ברוקר זר (כמו Interactive Brokers) מתאים לסוחרים פעילים ומשקיעים גדולים — עמלות נמוכות משמעותית, גישה ישירה לשווקים בחו"ל, אך מחייב דיווח עצמאי למס הכנסה.
שוק ההון מציע נזילות, שקיפות ומגוון רחב של מוצרים בעלות נמוכה, מתאים לכלל החוסכים. השקעות אלטרנטיביות (נדל"ן, PE, חוב) מציעות פוטנציאל תשואה גבוה יותר ופיזור מול שוק ההון, אך דורשות הון גדול, נעילה של שנים, והבנה של סיכונים ייחודיים.
בית סוכן Perfect Plus מעביר לידים חמים שמגיעים מתוכן SEO מדורג ראשון בגוגל, קובע פגישות מתואמות, ומספק מערכת CRM עם AI agent — כל זאת בלעדיות מלאה. 30+ לידים בחודש מובטחים בחוזה.